近日人民币资金池跨境，上海自贸试验区首批全功能型跨境双向人民币资金池落地——工商银行上海分行成功为某集团成功搭建了全功能型跨境双向人民币资金池人民币资金池跨境，并投入运营。

此次投产的全功能型跨境双向人民币资金池较一般的跨境双向人民币资金池增加了本外一体化功能，即企业可自由选择币种进行归集，通过自由贸易账户的多币种功能实现池内资金的自由汇兑，同时还增加了日间透支、隔夜透支及理财等功能，可满足企业以保值增值为目标的财务管理需求。

自贸区跨境双向人民币资金池早已成为服务于跨国集团在上海自贸试验区的明星产品，目前目前成功案例多达80余个，跨境双向人民币资金结算逾千亿。开展跨境双向人民币资金池业务不但能够有力推动跨国企业的全球资金配置能力，提高企业资金集约利用程度和管理效率，其本身也是自贸试验区探索货币政策创新，逐步推进资本项目可兑换的重要途径。下面，小编就为大家梳理下自贸区跨境人民币资金池的相关知识吧！

简 介

跨境人民币双向资金池是集团企业目前唯一较为自由的人民币跨境流动渠道，没有明确的额度限制，基本原理是跨国公司在境内外都有股权关联公司或子公司，凭借自贸区FT账户的优势，自贸试验区跨国公司总部可以通过设立FT账户建立资金池归集跨境人民币，所有关联企业资金流向该账户称之为“上存”，所有关联企业从该资金池获得资金称之为“下划”。通过这种方式可实现境内外人民币双向合规流转。

图 | 自贸区跨境人民币双向资金池图解

跨国公司总部可以指定在我国境内依法注册成立并实际经营或投资、具有独立法人资格的成员企业，包括财务公司，作为开展跨境双向人民币资金池的主办企业。

历史沿革

跨境双向人民币资金池业务发源于上海自贸试验区，即2014年2月份，人行上海总部印发《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》（银总部发[2014]22号）。

2014年6月，将其进一步拓展至全国。此后，2015年9月份，央行为进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务印发279号文《中国人民银行关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》。

2016年4月，广东、福建等地的自贸区也各自出台了关于《自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》，同样提出了资金池的概念。

优势

跨境双向人民币资金池的最大好处，就是境外成员企业汇入资金池的资金不占用境内企业的外债额度。跨国公司可同时或单独设立国内、国际外汇资金主账户，集中管理境内外成员企业外汇资金，开展资金集中收付汇，轧差净额结算。国际外汇资金主账户与境外自由划转，无额度限制；国际账户与国内账户在规定的外债和对外放款额度内，实现有限联通。

与传统的跨境资金调拨相比，跨境双向人民币资金池的主要优点体现在跨境调拨自由、取消审核手续、资金到账快捷等，有助于跨国集团统筹提升配置全球资金的效率，降低交易成本，提高企业竞争力。

注 意 问 题

☑跨国公司可以在上海自贸试验区内和区外同时设立跨境人民币资金池，但同一家境内成员企业只能加入一个资金池；

☑集团财务公司作为主办企业时，只具有资金通道功能，其所有者权益不计入资金池流入额；

☑账户内归集的资金不得投资房地产、理财产品和向非成员企业发放委托贷款。

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