今日导览ZFZJ.CN

●元旦当天银联卡跨行交易3592亿元

●鹏元征信被罚2000万

●央行开出多张支付反洗钱罚单

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PAY NEWSZFZJ.CN

No.1

拉卡拉：拟以3亿-6亿元回购公司股份

1月3日，拉卡拉公告称，计划以自有资金采取集中竞价交易方式回购公司股份，回购资金总额为3亿元-6亿元，回购股份的价格区间为不超过40元/股，回购期限为自公司董事会审议通过回购方案之日起不超过12个月，回购股份将用于后续股权激励。

No.2

元旦当天银联卡跨行交易3592亿元

中国银联2日发布数据显示，2021年元旦当天，银联卡跨行交易总金额达到3592亿元，与2020年元旦当天相比基本持平。其中日用百货、娱乐、超市、餐饮、汽车销售交易金额占比居前，浙江、陕西、甘肃和贵州等地消费金额的同比增速领跑全国。

No.3

北京1日起正式启用医保电子凭证

1月1日开始拉卡拉 跨境支付，北京全部定点医疗机构正式启用医保电子凭证进行就医结算。北京市医保局透露，截至2020年年底，北京已激活医保电子凭证的参保人450余万人，占全市参保人员的四分之一。北京协和医院、宣武医院和人民医院率先启动“刷脸”就医结算。

No.4

Satispay活跃用户平均支出增加50％

现金返还计划启动以来的前几周（12月8日至21日），Satispay上活跃用户的平均支出比去年同期增长了50％，每位活跃用户的平均付款次数增加了18％。Satispay是一款可通过其获得政府退款的电子支付应用程序。

No.5

鹏元征信被罚2000万

央行公示的行政处罚信息显示，鹏元征信有限公司（下称“鹏元征信”）因多项业务违规而被央行处以巨额罚单，合计罚没接近2000万元。这是央行对国内获批的征信机构开具的最大罚单。

罚单显示，鹏元征信存在的违法违规行为包括：未经批准擅自从事个人征信业务活动、企业征信机构任命高级管理人员未及时备案。对此，央行没收其违法所得1917.55万元拉卡拉 跨境支付，并处罚款62万元，合计罚没1979.55万元。

No.6

阿拉伯世界也爱网购，首个跨境支付完成

据媒体报道，阿拉伯世界首个跨境支付网络—Buna已正式上线，首笔交易是在阿联酋Mashreq银行和埃及Banque Misr银行间通过阿联酋迪拉姆货币完成。

Buna系统为阿拉伯货币基金组织（AMF）所有，旨在鼓励在跨境结算和清算过程中使用阿拉伯货币，目前可使用货币包括阿联酋迪拉姆、埃及镑和沙特里亚尔。

No.7

央行开出多张支付反洗钱罚单

近日，中国人民银行深圳市中心支行公布了年底一批共四则行政处罚决定。

罚单显示，因违反支付业务相关规定，农业银行深圳分行、腾付通等四家公司被处以罚款。

根据央行各分支机构公示信息统计，2020年，截至12月31日，央行各分支机构已向46家支付机构共开出73张罚单，累计处罚金额达3.43亿元。其中，最高一笔罚单为1.16亿元。

No.8

纽约市建置完成所有地铁站的非接触支付系统

已经有超过115年历史的纽约地铁系统，在2021年终于迎来了一个里程碑——全面建置了名为「OMNY」的非接触支付系统。对我们来说，非接触支付已经相当习以为常，但在此之前纽约市自1994年来一直是使用名为MetroCard的磁条式卡片。

MTA 预计要到2023 年才能全面以OMNY 取代MetroCard，并且继续将OMNY 引入纽约市的通勤铁路等其他大众运输系统。

No.9

小米科技申请“天星星付通”商标

企查查APP显示，近日，小米科技有限责任公司新增多条“天星星付通”、“星薪”商标申请信息，国际分类涉及9类“科学仪器”和36类“金融物管”等品类，商标状态均为“注册申请中”。

No.10

央行拟将支付机构等纳入反洗钱监管

2020年12月31日，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》。在适用范围增加非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

No.11

杭州知名P2P平台一审结果出台，两主犯被判无期

近日，备受投资人关注的杭州知名P2P平台“牛板金”案一审结果出台，其中，主犯胡文周、王旭航被判无期，从犯沈旭卿被判12年，从犯陈鄂被判8年。

牛板金的运营主体浙江佐助金融信息服务有限公司第一大股东是佐助控股，实际控制人为王戎。

以王戎为首的特大集资诈骗案也于2020年9年在上海市第一中级人民法院正式开庭审理。根据法院公告，王戎等人在未取得金融主管部门许可的情况下，先后设立、收购“君融贷”“抓钱猫”“石头理财”“聚财猫”“牛板金”等P2P平台，非法募集资金共计人民币735亿余元，造成被害人经济损失154亿余元。

No.12

特大跨境电诈案淮北一审宣判

备受关注的7·12特大跨境电信诈骗案从2020年11月20日开始，历经27天的庭审，于2020年12月31日在淮北市相山区法院公开宣判，系安徽法院目前审理的个案中被告人数最多的跨国电信诈骗案件。该犯罪集团在柬埔寨金边和武汉对中国公民实施电信诈骗，涉案金额达3000余万元。

法院经审理查明，2018年5月至2019年9月期间，被告人方某、姚某某、秦某等人结伙分别在柬埔寨金边市和中国武汉以公司、部门、团队形式，招募成员分别担任直播间讲师、业务员、管理人员等职务，组成电信网络诈骗集团，使用U-COIN、V-COIN 、FHEX、Coinearn、BtcGet等平台，以投资ICCT、SIT、SDS、DCRC、SOOT、GHCC等虚拟币的名义，针对中国公民实施电信网络诈骗活动。

法院对张某飞等79名被告人以诈骗罪分别判处十二年六个月至三年不等有期徒刑，并处人民币一百二十万元至五万元不等罚金；违法所得依法予以追缴，退赔被害人损失；扣押的作案工具依法予以没收。

No.13

泉州警方“断卡”行动取得明显成效

1月1日，泉州晚报第二版报道了泉州警方3个月来强力推进“断卡”行动，取得了明显成效。

2020年11月19日，在省公安厅相关部门的指导下，泉州、晋江两级公安机关联手，通过3个多月经营，出动200多名警力开展统一收网行动，在南安、安溪和晋江等地捣毁犯罪窝点23个，抓获犯罪嫌疑人16名，现场查扣现金22万余元及一大批银行卡等作案工具，冻结银行账户130个、资金191.3万元，涉案金额高达2亿余元，成功切断一条为境外赌博、诈骗犯罪分子提供个人银行账户支付结算的通道。

2019年7月22日以来，该犯罪团伙在晋江等地设立多个窝点，向全国多个省市的人员收购银行卡等作案工具，并通过海运方式运往菲律宾，卖给犯罪分子用于网络赌博、电信网络诈骗活动，从中谋取非法利益。截至案发，该团伙运送个人银行卡4600多件，收购贩卖个人银行卡或对公账户数量10万余套。