反洗钱客户身份识别：客户尽职调查相关规定(跨境汇款 反洗钱)

8、《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》（银发[2012]199号）对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。13、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）

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数字人民币专题报告：CBDC将成全球跨境支付主流趋势之一(第三方跨境支付流程图)

跨境外汇交易同步交收流程。使用数字人民币进行跨境支付的技术测试，并做相应的技术准备。一致，数字人民币也具有增强跨境支付效率、降低跨境支付成本的潜力。跨境支付以及数字人民币支付的支付机构之一。年重点布局业务：跨境支付业务&数字人民币业务。亿人民币的授信，以支持跨境支付平台的服务。系统的能力，助力中小商业银行远程服务本地的跨境电商企业。币业务，而是包括所有的支付手段，这为拉卡拉带来了新的收入。

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发挥“稳定器”作用，跨境人民币为广东企业保驾护航(不良资产跨境转让)

文/羊城晚报全媒体记者 戴曼曼 通讯员 洪光上半年，面对国内疫情散点多发、国际环境动荡不安的严峻形势，人民银行广州分行积极贯彻落实《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》，充分发挥跨境人民币业务服务实体经济的作用，多措并举做好企业和经济发展的“稳定器”。1-6月份，广东辖内（不含深圳，下同）办理跨境人民币业务额1.28万亿元，同比增长17.3%，占本外币的比例达40.4%

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央行等6部门：支持个人经常项目下跨境人民币结算业务开展(跨境人民币办理)

下一步，人民银行将会同相关部门做好《通知》落地实施工作，加强对商业银行的业务指导，持续优化人民币跨境使用政策，切实发挥跨境人民币业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用。（十二）简化对境内企业人民币境外放款业务的管理。（十三）支持个人经常项目下跨境人民币结算业务开展。支持境内银行在“展业三原则”的基础上，为个人办理经常项目下跨境人民币结算业务，进一步便利个人薪酬等合法合规收入的跨境收付业务。

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附件7、跨境融资展业规范(跨境信贷融资业务)

跨境融资汇入业务具体审核规范跨境贸易融资是指在宏观审慎管理框架下银行对境内进出口商提供的与跨境贸易相关的融资或信用便利。贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况，如代理同业开立进口信用证等，对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任、反洗钱等审查应归属于该代理业务的委托行。

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附件7、跨境融资展业规范(跨境信贷融资业务)

跨境融资汇入业务具体审核规范跨境贸易融资是指在宏观审慎管理框架下银行对境内进出口商提供的与跨境贸易相关的融资或信用便利。贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况，如代理同业开立进口信用证等，对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任、反洗钱等审查应归属于该代理业务的委托行。

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跨境贸易中，人民币跨境支付如何处理？(个人跨境贸易人民币)

中国以美国的Fedwire和chips作为参照，2012年开始建立CIPS系统即人民币跨境银行间支付清算系统，作为人民币跨境银行间清算的主要渠道，2015年，CIPS（一期）正式启动。人民币跨境结算出现的问题1）监管难度增加境内人民币支付系统风险增加。人民币跨境银行间支付清算系统（CIPS）3.

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监管｜人民银行就人民币跨境支付系统（二期）答问(人民银行跨境支付系统)

人民币跨境支付系统（二期）全面投产相应地，人民币跨境支付结算需求不断增长，对支撑人民币国际化的金融市场基础设施提出了更高要求。

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当代金融家 | 樊永升：锡林郭勒盟中心支行 探索开展对蒙个人跨境人民币业务(人民币 跨境个人 汇款)

樊永升中国人民银行锡林郭勒盟中心支行党委书记、行长《当代金融家》杂志2019年第9期，原题为《锡林郭勒盟中心支行：探索开展对蒙个人跨境人民币业务》口岸地区对蒙个人跨境人民币业务发展主要受制于：作者为中国人民银行鄂尔多斯市中心支行党委书记、行长锡林郭勒盟中心支行：探索开展对蒙个人跨境人民币业务作者为中国人民银行锡林郭勒盟中心支行党委书记、行长

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人民银行济南分行：推进跨境人民币结算，助涉外企业降本增效(如何跨境结算人民币)

“为推动‘本币优先’理念落地，人民银行济南分行积极强化政策宣传引导，推动金融产品创新，山东省跨境人民币业务实现了快速发展，更好地助力全省涉外企业规避汇率风险，降成本、提效率。为推动各项跨境人民币政策落实落地，有效帮助企业“避风险、降成本”，人民银行济南分行积极引导山东银行业机构用好、用活“境内境外两个市场、两种资源”，推动金融产品创新。

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