今日导览ZFZJ.CN

●跨境赌博首次入刑

●兴业消费金融区块链电子存证系统正式上线

●收购银行卡以“跑分”诈骗洗钱，累计流水逾2亿

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PAY NEWSZFZJ.CN

No.1

顺丰金融等7款APP再被通报

据“广东信息通信业”微信公众号2月23日消息，广东省通信管理局于2月22日发布通报称，2021年1月，广东省通信管理局共监测发现215款App存在侵害用户权益和安全隐患问题，并依据《网络安全法》《电信和互联网用户个人信息保护规定》等法律法规对App运营者发出《违法违规App处置通知》，责令限期整改并通知各应用商店督促整改。另外，对于前期已通报App整改进度进行核查复测，发现仍有7款App未整改或整改不彻底，再次公开通报。

No.2

支付宝“针对隐私数据泄漏的风险评估方法及装置”

专利被授权

天眼查App显示，支付宝（杭州）信息技术有限公司关于“ 针对隐私数据泄漏的风险评估方法及装置”专利信息被授权公开，公开号为CN110851872B。专利摘要显示，本说明书实施例提供一种针对隐私数据泄露的评估方法。

No.3

各国央行数字货币研发提速

去年以来，众多国家都在加快针对央行数字货币（CBDC）的研发测试步伐。国际清算银行对全球CBDC发展状况的最新调查显示，截至去年底，在受访的60多家央行里，逾80%正在从事CBDC的研究、试验与开发，至少36家央行已发布数字货币工作进展，其中，10%国家央行已上线CBDC试点项目。

No.4

中信集团董事长朱鹤新：正在整合旗下所有金融类资产成立金融控股平台公司

中信集团董事长朱鹤新表示，作为全牌照的中央金融企业，中信集团正在整合旗下所有金融类资产，按照监管要求，成立金融控股平台公司。要把金融业务的内在价值发挥得更好，同时在把风险底线守牢的基础上，更好地发挥金融的作用，围绕实体经济服务。新一年，中信集团明确了旗下银行、证券、保险、资产管理业务的发展目标跨境金融 洗钱，同时还在研究内部管控优化方案，防范金融风险。

No.5

收购银行卡以“跑分”诈骗洗钱，累计流水逾2亿

2020年11月底，南沙警方经研判发现：某银行卡账户正被用于转移诈骗赃款。警方进一步核查发现，该账号是新开设的，开通当天即有大额资金流入。经过数天的侦查及数据分析，一个盘踞在南沙区辖内的涉洗钱团伙浮出水面，该团伙组织架构严密，在境外电信网络诈骗窝点的远程指挥下，以南沙区作为据点，从广东省内收购银行卡再提供给“上家”从事诈骗洗钱犯罪。

据经办民警介绍，“跑分”是指披着网络兼职的外衣，把合法的第三方支付平台渠道、合作银行及其他服务商等接口进行聚合，通过出借、收取收款码，形成第四方支付平台（非法网络支付平台），帮助网络赌博网站及电信网络诈骗等黑灰产业链条接收、流转、洗白资金的手段。

No.6

跨境赌博首次入刑

近日，公安部公布了2020年破获跨境赌博案件的成绩单。

截至2020年12月底，共破获各类跨境赌博案件3500余起，打掉涉赌平台2260余个、非法技术团队980余个、赌博推广平台1160余个、非法支付平台和地下钱庄1960余个，抓获犯罪嫌疑人7.5万余名。

3月1日起，刑法修正案(十一)将正式施行，跨境赌博首次写进刑法，这意味着，跨境赌博将面临更严厉的打击。

No.7

涉案超500亿！

犯罪团伙利用“跑分平台”和虚拟货币洗钱

2019年9月下旬，杭州市公安局西湖区分局在工作中发现一款名为“天天向上”的App平台，通过众多个人微信、支付宝二维码等进行收款转账，为境外赌博网站、电信诈骗团伙等黑灰产的非法所得提供流转、结算服务，平台从中赚取大量的结算手续费。

2019年下半年，为躲避风控资金监管，该团伙引入数字货币“跑分”模式尝试转型。非法资金被兑换为与美元1：1锚定的泰达币（USDT），后进入“跑分平台”资金链。截至收网前，查明“天天向上”平台为1900余家跨境赌博、电信网络诈骗等上游黑灰产提供资金支付渠道和结算服务，使300余亿元资金脱离监管流向境外。

2020年5月27日，杭州警方组织150余名警力，在全国范围内发起收网集群战役。截至目前，已抓获该平台境内技术团队、代理商、大额流水跑分客以及主要上游黑灰产商户、虚拟货币交易相关团队共计85余人，累计查封扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰产平台2个。

No.8

数字支付公司TransferWise更名为Wise

英国数字支付公司 TransferWise宣布更名为Wise，并在新加坡设立办事处，以扩大其在东南亚地区的影响力，专注解决东南亚的跨境支付问题。资料显示，Wise成立于2011年，目前已帮助超过1000万个人和企业，实现更便宜、更快捷、更愉快的国际银行业务。据了解，该公司近期被私人投资者估值为50亿美元，有望在近期内进行IPO。

No.9

互联网法院全流程线上解决纠纷

案款赔偿100％在线支付

在北京互联网法院，当事人全流程线上解决纠纷，生效裁判文书的履行方式也多在线上进行，对于损失赔偿，当事人多通过网上银行、微信、支付宝等平台在线转账，在线履行率达100%。

No.10

印度国家银行现已加入摩根大通区块链支付网络

据国外媒体报道，印度国家银行(SBI)正寻求通过美国投资银行摩根大通(JPMorgan Chase)提供的区块链解决方案，来改善跨境支付。

报道称，SBI已经加入由摩根大通开发的区块链技术跨行数据网络 Liink。其希望通过整合这项技术，降低交易成本，并改善客户的跨境支付的体验。

No.11

香港拓展合作方研发央行数码货币跨境支付应用

香港金融管理局23日公布，中国人民银行数字货币研究所、阿拉伯联合酋长国中央银行作为新的合作伙伴，参与“多种央行数码货币跨境网络”研发项目，共同探讨在跨境支付领域应用央行数码货币。

“多种央行数码货币跨境网络”由香港金管局与泰国央行发起。此项目得到国际结算银行创新枢纽辖下香港中心的大力支持。

No.12

兴业消费金融区块链电子存证系统正式上线

兴业消费金融于近日正式上线区块链电子存证系统跨境金融 洗钱，运用区块链、大数据等新型信息技术手段，在充分保护数据安全的前提下，通过打通金融机构业务系统和法院金融案件办理系统的数据对接，完成贷后处置线上一体运行，开启了金融案件纠纷化解新模式。

No.13

Bottlepay获1500万美元种子轮投资

2 月 23 日，总部位于英国的加密支付初创公司 Bottlepay 获得了 1100 万 (1500 万) 的种子轮投资。

作为一个基本的加密货币钱包，Bottlepay 应用程序可以在 iOS 和 Android 上使用，旨在集成社交媒 体平台，如 Twitter、Discord 和 reddit -让用户可通过使用他们的社交媒 体来对某人发送加密货币。它允许用户在链上和闪电网络上存储和交易比特币，闪电网络是比特币网络上的第二层扩展解决方案。